Просто положить крупную сумму наличными на счет и сказать «это мои деньги» скоро может оказаться недостаточно. Банк России готовит новую подробную рекомендацию для банков по проверке происхождения наличных средств клиентов.
Новые требования будут касаться как обычных граждан, так и бизнеса. Банкам рекомендуют не ограничиваться формальной проверкой документов, а выяснять, откуда именно появились деньги, особенно если речь идет о крупных суммах и операциях с наличностью.
В ЦБ объясняют, что наличные сами по себе под запретом не находятся. Основная задача — не допустить использования банков для легализации денег неизвестного происхождения.
Отдельно в ЦБ заявили о планах изменить и законодательство: регулятор собирается подготовить поправки в 115-ФЗ, регулирующий противодействие легализации преступных доходов.
Причина повышенного внимания к наличным — заметный рост их объема в обращении. С начала 2026 года он увеличился примерно на 2,5 трлн рублей. Только за 22 дня сентября отток денег из банков в наличность превысил 380 млрд рублей.